1. Finalidade e âmbito
A Goldbet mantém um programa de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) em conformidade com as leis aplicáveis e as expetativas dos reguladores. Esta política resume como identificamos e mitigamos riscos relacionados com goldbet.games e serviços associados.
Aplica-se a todos os clientes, trabalhadores e contratados. A administração superior é responsável pela implementação eficaz; o responsável pela comunicação de operações suspeitas (ou equivalente) supervisiona a conformidade diária.
2. Diligência prudencial do cliente
Aplicamos diligência prudencial baseada no risco na entrada e em eventos desencadeadores. As medidas podem incluir verificação de identidade, comprovativo de morada, análise da origem dos fundos/património e verificação de listas de sanções e pessoas politicamente expostas (PEP).
A diligência reforçada aplica-se a relações de maior risco, incluindo determinadas jurisdições, profissões ou padrões transacionais. Medidas simplificadas só onde a regulamentação o permitir e o risco for demonstradamente baixo.
3. Monitorização de transações
Sistemas automatizados e manuais monitorizam depósitos, levantamentos, comportamento de apostas e padrões peer-to-peer quanto a anomalias sugestivas de branqueamento, fraude ou conluio. Alertas são analisados por analistas qualificados; as contas podem ser suspensas até revisão.
Os clientes devem cooperar com pedidos de informação. A ausência de provas convincentes pode levar a restrição ou cessação do serviço.
4. Comunicações e proibição de alertar
Onde legalmente exigido, a Goldbet apresenta comunicações de atividade suspeita às autoridades competentes. Os colaboradores recebem formação para não alertar terceiros quando tal comprometeria uma investigação. Os deveres de confidencialidade mantêm-se após o encerramento da conta.
É proibida a utilização da plataforma para branquear rendimentos de crime ou contornar sanções.
5. Registos e contacto
Os registos AML são conservados pelo período exigido por lei, normalmente pelo menos cinco anos após o termo da relação ou transação. Os registos podem ser armazenados de forma segura em formato eletrónico.
Para questões AML (não apoio geral ao cliente), escreva para [email protected] com o assunto «Consulta AML» e o identificador da conta. Esta política está publicada em goldbet.games e pode ser atualizada sem aviso individual, conforme exigências regulatórias.