1. Zweck und Geltungsbereich
Goldbet unterhält ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) im Einklang mit geltendem Recht und regulatorischen Erwartungen. Diese Richtlinie fasst zusammen, wie wir Risiken in Bezug auf goldbet.games und verbundene Dienste erkennen und mindern.
Sie gilt für alle Kunden, Beschäftigten und Auftragnehmer. Die Geschäftsleitung trägt die Verantwortung für die wirksame Umsetzung; der Geldwäschebeauftragte (oder gleichwertige Funktion) überwacht den laufenden Compliance-Alltag.
2. Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
Wir wenden risikobasierte Kunden-Sorgfaltspflichten (CDD) bei Onboarding und bei Auslösern an. Maßnahmen können Identitätsprüfung, Adressnachweis, Anfragen zu Herkunft von Geldern/Vermögen sowie Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen umfassen.
Verstärkte Sorgfalt gilt bei höheren Risiken, einschließlich bestimmter Rechtsräume, Berufe oder Transaktionsmuster. Vereinfachte Maßnahmen kommen nur zur Anwendung, wo die Regulierung es erlaubt und das Risiko nachweislich gering ist.
3. Transaktionsüberwachung
Automatisierte und manuelle Systeme überwachen Einzahlungen, Auszahlungen, Wettverhalten und Peer-to-Peer-Muster auf Anomalien, die auf Geldwäsche, Betrug oder Absprachen hindeuten. Hinweise werden von geschulten Analysten geprüft; Konten können vorläufig gesperrt werden.
Kunden müssen bei Informationsanfragen mitwirken. Bei unzureichenden Nachweisen können der Dienst eingeschränkt oder beendet werden.
4. Meldungen und „Tipping-off“
Wo erforderlich, reicht Goldbet Verdachtsmeldungen bei zuständigen Behörden ein. Mitarbeitende sind geschult, keine Person zu „warnen“ („tip off“), wenn eine Offenlegung Ermittlungen gefährden könnte. Vertraulichkeitspflichten gelten auch nach Kontoschließung.
Es ist untersagt, die Plattform zur Wäsche von Straftatserträgen oder zur Umgehung von Sanktionen zu nutzen.
5. Aufbewahrung und Kontakt
AML-Unterlagen werden für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer aufbewahrt, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung oder Transaktion. Die Speicherung kann elektronisch und sicher erfolgen.
Für AML-bezogene Fragen (nicht für allgemeinen Support) kontaktieren Sie [email protected] mit Betreff „AML-Anfrage“ und Ihrer Kontokennung. Diese Richtlinie ist auf goldbet.games veröffentlicht und kann ohne individuelle Mitteilung aktualisiert werden, vorbehaltlich regulatorischer Vorgaben.